近日，华坪公安针对当前电信网络诈骗“线上诈骗+线下取现”的新型犯罪手法，依托“专业+机制+大数据”新型警务模式，创新开展取现预警拦截工作，成功摧毁一个电诈洗钱犯罪团伙，抓获嫌疑人5名，拦截涉诈资金19.7万元。
2025年7月29日9时许，华坪县公安局反诈中心接到涉诈资金取现预警，一男子在银行取现19.7万元。反诈中心民警立即赶到现场核查，发现男子雷某前一天收到一笔19.7万元的转款，经初步查询这笔资金存在异常。经过民警耐心宣讲，仔细核查，当事人雷某终于说出实情，之前在网上认识的网友给他推荐一个扶贫项目“人民至上”APP，其按照“人民至上”APP 中自称“扶贫办主任”的要求每日进行签到任务后收到“扶贫费”。7月28日“扶贫办主任”要求雷某通过银行卡接收一笔19.7万元转款，次日到银行取现后转交他人。
获得信息后，民警迅速启动涉诈资金拦截劝阻机制，劝阻、拦截、研判齐上阵。经工作，民警将正准备取钱的“车手”许某及司机龚某当场抓获。经询问，取现的雷某是帮助洗钱的两卡嫌疑人，来取钱的“车手”许某及司机龚某是取现、转移赃款嫌疑人。
为实现全链条打击，民警循线追击、深挖彻查迅速锁定“上线”徐某和彭某。历经3天2夜连续奋战，民警成功将嫌疑人徐某和彭某抓获。目前，案件正在进一步侦办中。
申领扶贫款是假
借你银行卡洗钱
才是最终目的！！
诈骗套路拆解
虚假“扶贫款”诈骗是当前涉诈洗钱的主要套路，不法分子通过网络APP下载、电话、短信、快递寄件等渠道，编造免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”高额补贴等虚假扶贫项目。主要套路如下：
1
伪造身份
利用群众对国家政策的信任，冒充政府公职人员、扶贫项目干部、专员
2
高额利诱
虚构“百万扶贫金”“养老金补贴”等福利项目
3
技术伪装
开发仿冒政务APP，伪造红头文件、授权证书
4
洗钱话术
以“流水包装”“缴纳税费”“保证金”等名义，利用受害人账户接收涉诈资金后，要求取现或转账至指定账户，将非法资金“洗白”，受害人不知不觉成为犯罪链条一环。
只要参与“收款”或“取现”，不仅申请不到骗子所谓的“扶贫款”，反而会因为涉嫌洗钱导致自己名下所有的银行卡被关停，同时此行为涉嫌犯罪，公安机关将依法处理。
民警提醒：天上不会掉馅饼，不要抱有侥幸心理，不轻信陌生人，不点击陌生链接，不向他人转账；真的国家扶贫政策，不会要求支付任何费用，更不会通过非正规渠道进行资金划拨；不轻易泄露自己的个人信息，不帮助任何人转账，如不慎被骗，请立即报警求助；任何理由要求转账的都是诈骗，千万别信。