案例一：冒充公检法——"你的银行卡涉案了！"
时间：2025年5月13日
地点：山东省成武县
关键词：冒充警察语音操控资金解冻
成武县居民祝女士接到一通自称"菏泽市公安局民警"的电话，对方称其银行卡涉及洗钱案件，需配合调查。诈骗分子通过QQ发送虚假办案链接，要求祝女士下载指定APP，并诱导她向"安全账户"转账5000元以"证明资金清白"。祝女士惊慌中正准备转账时，汶上集派出所民警接到预警，火速上门劝阻，揭穿骗局。
诈骗套路解析：
伪造身份：冒充公检法人员，利用权威身份制造恐慌。
技术操控：通过语音电话、虚假链接逐步控制受害人操作。
威胁恐吓：以"冻结资产""列为嫌疑人"等话术逼迫转账。
警方提醒：公检法机关不会通过电话、网络办案，更不会要求转账！凡提到"安全账户"的，一律是诈骗。
案例二：刷单返利——"动动手指，日赚千元？"
时间：2025年5月7日
地点：宁夏灵武市
关键词：虚假电商平台小额返利解冻金陷阱
灵武市民李某在社交平台看到"兼职刷单"广告，下载了一款名为"x赚宝"的APP。初期，李某通过小额任务获得返利，随后"导师"要求她垫付大额资金购买虚拟商品，并承诺高额佣金。李某先后通过支付宝扫码、购买充值卡支付33万余元后，对方以"账户冻结需缴纳解冻金"为由继续索款，李某察觉异常后报警。
诈骗套路解析：
利诱开局：以小利诱骗受害人放下戒心。
层层加码：任务金额逐步提升，最终以"卡单""冻结"为由拒绝返款。
伪造系统：虚假APP界面模仿正规平台，制造"交易成功"假象。
警方提醒：所有刷单都是诈骗！切勿下载陌生APP，谨防"高回报"陷阱。
案例三：冒充客服——"课程退费，扫码领钱？"
时间：2025年5月6日
地点：宁夏灵武市
关键词：虚假退费诱导转账基金投资陷阱
市民刘某某接到陌生电话，对方称可退还其此前购买的"健康疗养课程"费用，并诱导其下载"安X退费"APP。在该平台内，诈骗分子以"退费需先购买基金对冲"为由，要求刘某某向指定账户转账10万余元。转账后无法提现，刘某某方知被骗。
诈骗套路解析：
精准话术：利用受害人过往消费记录获取信任。
虚假流程：以"对冲账户""完成任务"等名义诱导转账。
伪造凭证：提供虚假合同、工作证等增加可信度。
警方提醒：退费应通过原渠道返还，凡要求额外转账的，均为诈骗。
案例四：黄金骗局——"投资黄金，稳赚不赔？"
时间：2025年5月1日
地点：广西柳州市
关键词：虚假投资群邮寄黄金高额回报
柳州市民李女士被拉入某"黄金投资群"，群内"导师"称只需购买黄金邮寄至指定地点，即可获得高额返利。李女士在商场购买大量黄金饰品时，店员发现其行为异常并报警。民警及时赶到，揭露群内"投资专家"实为诈骗团伙，成功止损。
诈骗套路解析：
伪造社群：通过虚假成功案例营造"暴利"氛围。
实物诱导：以黄金等贵重物品转移资金，规避银行风控。
快速收割：要求受害人短时间内完成交易，阻断思考时间。
警方提醒：投资理财请认准正规渠道，切勿轻信"稳赚不赔"承诺。
案例五：快递中奖——"扫码领奖，免费送大礼？"
时间：2025年5月9日
地点：海南省儋州市
关键词：虚假刮奖卡扫码进群信息盗取
游客吴女士在快递包裹中发现"商家促销刮奖卡"，刮开后显示"二等奖"，扫码进群后对方要求提供银行卡号、验证码等信息。正当她准备操作时，巡逻民警及时制止，揭露这是典型的"快递中奖"骗局。
诈骗套路解析：
广撒网投递：通过低价商品包裹附带"中奖卡"。
伪造奖项：以"高价值礼品"诱骗扫码填写个人信息。
信息套取：盗用银行卡信息或诱导下载木马软件。
警方提醒：陌生二维码不要扫，中奖信息需官方核实。
【5.20防诈必看！这些要点要牢记】
1. "三不一多"原则
不轻信：陌生电话、短信、链接一律保持警惕。
不透露：银行卡号、密码、验证码绝不外泄。
不转账：所有要求转账的"客服""熟人"需当面核实。
多核实：通过官方渠道联系机构确认信息。
2. 科技助力反诈
下载"国家反诈中心APP"，开启来电预警功能。
警惕"屏幕共享"骗局，避免手机权限被远程操控。
3. 重点人群重点防护
老年人：警惕"养老理财""保健品推销"，遇事多与子女沟通。
网购族：谨防"快递理赔""退款返现"，认准官方平台处理。
4. 社会协同反诈
银行、快递、商户等已加入"反诈联盟"，发现异常及时报警。
社区定期开展反诈情景模拟，提升居民应对能力。
