【信和证券】金融骗局；相关的两大骗局的运作模式与特征！

一、两大骗局的运作模式与特征

1. 和信证券：“荐股服务费”骗局（证券投顾类）

• 套路解析：

  • 引流阶段：通过社交平台（QQ/微信）添加股民，组建“体验群”发送虚假盈利截图，利用“盘后票”或“机构票”制造实力假象。

  • 诱导付费：以“专家版会员”“牛股内参”为名，收取1.8万–10万元/年的服务费，承诺高收益（如“月赚30%”）。

  • 服务欺诈：付费后推荐低成交量垃圾股，导致用户严重亏损；若投诉则以“延长服务期”搪塞或拒绝退费。

  • 威胁施压：部分受害者遭遇业务员威胁，称“不升级服务则前期费用白交”，强迫追加资金1。

• 涉案主体：

  • 平台：河南和信投资顾问股份有限公司（持牌但违规操作）。

  • 产品：“龙头掘金”“策略领航”等投顾服务，软件“和盈APP”。

2. 信和财富：“资金盘”骗局（非法集资类）

• 运作模式：

  • 庞氏结构：通过线下门店、媒体广告宣传，承诺年化30%+高回报，利用P2P平台（如“信和大金融”“金信网”）吸收公众存款。

  • 资金池操作：将新投资者资金用于支付旧投资者利息，无真实投资项目，最终因资金链断裂崩盘49。

  • 规模与后果：2014–2019年非法吸资1200亿元，波及200万投资者；2019年立案后，实控人夏靖等百余人被捕，事业部总经理孟某获刑4年。

下表概括两类骗局的核心差异：

特征	和信证券（荐股服务费骗局）	信和财富（非法集资资金盘）
平台类型	持牌证券投顾公司（违规操作）	无资质P2P理财平台
涉案金额	个案损失数万至数十万元	1200亿元（系统风险）
诈骗手法	虚假荐股实力→高额服务费→劣质服务	高息承诺→借新还旧→卷款跑路
受害者规模	分散个案（股民群体）	200万+投资者
法律处置	民事退款（部分成功）	刑事重罚（负责人判刑4年+罚金）

3. 资金盘的共性特征

无论是荐股还是理财骗局，均符合庞氏骗局核心逻辑：

• 高收益陷阱：承诺远超市场平均的回报（如月收益30%）。

• 拉人头机制：鼓励发展下线，佣金分层（如代理公司推广投顾服务）。

• 资金流向模糊：服务费转入私人账户；P2P资金未托管。

• 短期繁荣假象：初期小额提现成功，后期限制出金并跑路。

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